David Edwards
Seðlabanki Bandaríkjanna hefur gefið United Texas Bank út stöðvunarskipun þar sem hann vitnar í „verulega annmarka“ í áhættustjórnunarkerfum sínum og samskiptum við viðskiptavini dulritunargjaldmiðla. Tilskipunin, dagsett 4. september, kemur í kjölfar athugunar Seðlabankans í maí, sem leiddi í ljós annmarka á stjórnarháttum og eftirliti bankastjórnar hans og yfirstjórnar.
Seðlabankinn benti á meiriháttar áhyggjur varðandi erlendan bréfaviðskiptabanka United Texas Bank og viðskiptavinum sýndargjaldmiðils, sérstaklega fylgni þess við lögum um bann við peningaþvætti (AML), þar á meðal lögum um bankaleynd (BSA). Þó að upplýsingar um vanefndir hafi ekki verið nákvæmar, hefur bankinn að sögn gert ráðstafanir til að bæta fylgi sitt við BSA og AML reglugerðir.
Stjórn bankans hefur samþykkt að leggja fram formlega áætlun til að auka eftirlit með því að farið sé að þessum kröfum. United Texas Bank, sem hefur 75 manns í vinnu og hefur umsjón með eignum um það bil 1 milljarð dala, stendur frammi fyrir aukinni eftirliti með eftirliti þar sem dulritunargeirinn heldur áfram að vekja athygli alríkisyfirvalda.
Þetta er annað nýlegt tilvik þar sem Seðlabankinn grípur til aðgerða gegn dulritunarvænum banka. Í ágúst gaf seðlabankinn út svipaða fyrirskipun gegn Customers Bancorp í Pennsylvaníu, þar sem hann vitnaði í annmarka í áhættustýringu og AML-venjum hjá dótturfyrirtæki sínu, Customers Bank.
